Tư vấn tài chính là gì? Các vấn đề cơ bản cần biết về tư vấn tài chính

Tư vấn tài chính là gì ? Các yếu tố cơ bản cần biết về tư vấn tài chính

admin

Tháng Mười Hai 15, 2019

Bạn đang tìm hiểu và khám phá về giáo dục và chuẩn bị sẵn sàng thiết yếu để trở thành một nhà tư vấn tài chính là gì ? Có một cái nhìn nhanh gọn về những nhu yếu, cũng như cụ thể về trách nhiệm việc làm, triển vọng và tiền lương để tìm hiểu và khám phá xem tư vấn tài chính là nghành dành cho bạn .
Chuyên viên tư vấn tài chính, hoặc cố vấn tài chính, thao tác cho những tổ chức triển khai tài chính hoặc là chuyên viên tự thao tác giúp người mua quản lý tài chính của họ. Những chuyên viên này thường cần tối thiểu một bằng cử nhân để vào nghành này .

TƯ VẤN TÀI CHÍNH LÀ GÌ ?

Tư vấn tài chính là gì? Đây là ngành nghề liên quan đến tư vấn cho khách hàng về kế hoạch tài chính. Bạn được yêu cầu sử dụng kiến thức về thuế và chiến lược đầu tư, chứng khoán, bảo hiểm, kế hoạch hưu trí, và bất động sản.

Tư vấn tài chính thao tác với người mua để tăng trưởng những kế hoạch tài chính cá thể để tiết kiệm chi phí, nghỉ hưu, góp vốn đầu tư và bảo hiểm. Họ dành nhiều thời hạn để tiếp thị kinh doanh thương mại và tuyển dụng người mua mới. Nhiều người trở thành cả hai được ghi nhận trong kế hoạch tài chính và được cấp phép để bán những mẫu sản phẩm tài chính .

Giáo dục bắt buộc	Bằng cử nhân
Yêu cầu bổ sung	Giấy phép nhà nước; chứng nhận tự nguyện có thể được yêu cầu bởi một số nhà tuyển dụng
Triển vọng công việc (2018 – 2028)	Tăng trưởng 7% (dành cho cố vấn tài chính cá nhân)
Mức lương trung bình (2018)	20 triệu ~ 25 triệu (dành cho cố vấn tài chính cá nhân)

CHUYÊN VIÊN TƯ VẤN TÀI CHÍNH TIẾNG ANH LÀ GÌ ?

Tư vấn tài chính trong tiếng anh là Financial Consultant, hoặc Financial advice.

Chuyên viên tư vấn tài chính sẽ được gọi là Financial advisor.

CÔNG VIỆC TƯ VẤN TÀI CHÍNH LÀ GÌ ?

Chuyên viên tư vấn tài chính thao tác với những công ty hoặc cá thể để lập kế hoạch cho tương lai tài chính của họ bằng cách phân phối thông tin và hướng dẫn về những chủ đề gồm có thuế, góp vốn đầu tư và quyết định hành động bảo hiểm. Thường được gọi là cố vấn tài chính, những nhân viên tư vấn này thao tác ngặt nghèo với người mua để đưa ra khuyến nghị tài chính cá thể .
Tư vấn cũng hoàn toàn có thể chỉ huy việc mua và bán CP và trái phiếu cho người mua của họ. Một số nhân viên tư vấn thao tác cho những công ty tư vấn tập trung chuyên sâu vào nhu yếu tài chính của những doanh nghiệp hoặc ngành đơn cử .

NHIỆM VỤ CỦA MỘT CỐ VẤN TÀI CHÍNH CÁ NHÂN LÀ GÌ ?

Các nhân viên tư vấn gặp gỡ người mua để nhìn nhận tình hình tài chính của họ để đưa ra một kế hoạch tài chính gồm có cả những tiềm năng tài chính thời gian ngắn và dài hạn. Tư vấn giúp người mua có những quyết định hành động lập kế hoạch tài chính cho nghỉ hưu, giáo dục, ngân sách và góp vốn đầu tư hàng ngày. Họ gặp gỡ người mua liên tục để nhìn nhận sự đổi khác đời sống như hôn nhân gia đình, biến hóa việc làm hoặc sinh con sẽ ảnh hưởng tác động đến kế hoạch tài chính của người mua. Ngoài ra, nhiều nhân viên tư vấn được phép mua và bán những loại sản phẩm tài chính như chủ trương bảo hiểm, CP và trái phiếu .
Các nhà tư vấn dành hầu hết thời hạn của họ để tiếp cận với những người mua tiềm năng và kiến thiết xây dựng một cơ sở người mua can đảm và mạnh mẽ. Điều này có nghĩa là những nhân viên tư vấn thường đi du lịch hoặc thao tác ngoài giờ truyền thống lịch sử để gặp gỡ người mua tại nhà hoặc doanh nghiệp của họ. Tư vấn cũng hoàn toàn có thể cung ứng những lớp lập kế hoạch tài chính hoặc hội thảo chiến lược để tiếp cận với những người mua tiềm năng .

YÊU CẦU CÔNG VIỆC CHO TƯ VẤN TÀI CHÍNH

Chuyên viên tư vấn tài chính thường có bằng cử nhân hoặc cao học về tài chính hoặc một lĩnh vực liên quan. Một số trường cao đẳng và đại học cung cấp bằng cấp về tư vấn tài chính. Những người khác cung cấp mức độ tổng quát hơn cho những người muốn đi vào con đường sự nghiệp này. Chuyên viên tư vấn tài chính tiềm năng kiếm được bằng cấp về tài chính, toán, kinh doanh hoặc kinh tế để chuẩn bị cho lĩnh vực này.

Các chứng từ, ví dụ điển hình như chứng từ Kế hoạch tài chính được ghi nhận ( CFP ), giúp những nhân viên tư vấn cải tổ vị thế chuyên nghiệp của họ và được những nhà tuyển dụng xem xét thuận tiện. Hội đồng Tài chính được cấp ghi nhận, nhu yếu ứng viên phải có ba năm kinh nghiệm tay nghề tương quan và bằng cử nhân .

Ngoài ra, ứng viên phải vượt qua một kỳ thi tổng lực gồm có những góc nhìn chính của tiến trình lập kế hoạch tài chính. Các ứng viên để ghi nhận phải tuân thủ một bộ quy tắc đạo đức và hoàn thành xong 30 giờ giáo dục liên tục cứ sau hai năm để duy trì hiện hành trong nghành nghề dịch vụ kế hoạch tài chính luôn biến hóa .
Để bán sàn chứng khoán, tư vấn phải được cấp phép và ĐK với nhà nước đơn cử của họ và Ủy ban thanh toán giao dịch sàn chứng khoán. Sự phong phú của những giấy phép thiết yếu bởi những nhân viên tư vấn tài chính nhờ vào vào những mẫu sản phẩm họ muốn cung ứng cho người mua của họ. Những người bán loại sản phẩm bảo hiểm cũng phải được cấp phép bởi hội đồng nhà nước .

MỨC LƯƠNG VÀ CÔNG VIỆC CỦA NHÂN VIÊN TƯ VẤN TÀI CHÍNH

Tính đến năm 2018 – 2019, mức lương trung bình hàng năm cho những cố vấn tài chính cá thể khoảng chừng 20 – 25 triệu. Việc làm của những dự án Bất Động Sản trong nghành nghề dịch vụ tư vấn tài chính sẽ tăng 7 %, nhanh hơn nhiều so với mức trung bình, từ năm 2018 đến năm 2028 .
Mặc dù bằng cử nhân trong nghành tương quan đến tài chính là một nhu yếu việc làm thiết yếu so với những nhân viên tư vấn tài chính, việc cấp phép cũng hoàn toàn có thể được nhu yếu để bán sàn chứng khoán. Chứng nhận có sẵn và hoàn toàn có thể nâng cao triển vọng nghề nghiệp, mặc dầu nó thường là tự nguyện. Kiếm bằng thạc sĩ là một cách khác để những nhân viên tư vấn tài chính củng cố hồ sơ xin việc của họ .

CHUYÊN VIÊN TƯ VẤN TÀI CHÍNH DOANH NGHIỆP LÀ GÌ ?

Chuyên viên tư vấn tài chính doanh nghiệp tạo điều kiện kèm theo cho việc sáp nhập và mua lại của những công ty khác. Họ thường thao tác cho những ngân hàng đầu tư lớn hoặc những công ty tư vấn doanh nghiệp. Nghề nghiệp này yên cầu bằng cử nhân tài chính hoặc nghành kinh doanh thương mại tương quan, mặc dầu nhiều nhà tuyển dụng tìm kiếm ứng viên có bằng MBA. Sự nghiệp này hoàn toàn có thể lôi cuốn một cá thể có quyền lợi trong kinh doanh thương mại, tài chính và đàm phán công ty .

Giáo dục bắt buộc	Bằng cử nhân tài chính hoặc lĩnh vực liên quan
Khuyến nghị bổ sung	Bằng MBA, chứng nhận tự nguyện
Kinh nghiệm làm việc điển hình	Hơn 5 năm
Mức lương trung bình (2018)	30 ~ 35 triệu (cho tất cả các nhà quản lý tài chính)
Dự kiến ​​tăng trưởng công việc (2018-2028)	Tăng trưởng 16% (cho tất cả các nhà quản lý tài chính)

CÔNG VIỆC CHUYÊN VIÊN TƯ VẤN TÀI CHÍNH DOANH NGHIỆP LÀ GÌ ?

Chuyên viên tư vấn tài chính doanh nghiệp chuyên về sáp nhập và mua lại ( M và A ). Việc sáp nhập là khi hai công ty trở thành một, thường trải qua CP, trong khi việc mua lại đề cập đến việc tiếp quản công ty hoàn hảo. Một cố vấn tài chính làm trung gian cho những thanh toán giao dịch này và bảo vệ quyền lợi của người mua, công ty thực thi đấu thầu hoặc công ty tiềm năng .
Đây là một việc làm yên cầu tương quan đến nhiều giờ. Có thể mất vài tháng để đàm phán một thỏa thuận hợp tác hoàn toàn có thể gật đầu được cho cả hai bên. Nhiệm vụ việc làm điển hình bao gồm kiểm tra bảng cân đối của công ty, tìm kiếm những khoản góp vốn đầu tư tương thích và nghiên cứu và phân tích tài chính doanh nghiệp của một công ty tiềm năng để yêu cầu một đề xuất công minh .
Các nhân viên tư vấn tài chính doanh nghiệp cũng hoàn toàn có thể nhìn nhận giá trị của một thỏa thuận hợp tác, nghiên cứu và phân tích tiết kiệm ngân sách và chi phí ngân sách và tìm cách hỗ trợ vốn cho thanh toán giao dịch. Họ thường Dự kiến phản ứng của thị trường và thao tác tích hợp với đội ngũ pháp lý để xem thỏa thuận hợp tác hoàn tất .

TRIỂN VỌNG NGHỀ NGHIỆP VÀ THÔNG TIN VỀ LƯƠNG

Cơ hội việc làm cho các nhà quản lý / huyên viên tư vấn tài chính doanh nghiệp được dự đoán sẽ tăng 16% trong giai đoạn 2018 đến 2028. Tốc độ tăng trưởng này nhanh hơn nhiều so với mức trung bình, và những người xin việc có chuyên môn về kế toán hoặc tài chính và bằng thạc sĩ nên có triển vọng nghề nghiệp tốt. Các nhà quản lý tài chính kiếm được trung bình 30 ~ 35 triệu / tháng hàng năm kể từ năm 2018.

YÊU CẦU GIÁO DỤC CỦA CHUYÊN VIÊN TƯ VẤN TÀI CHÍNH LÀ GÌ ?

Cần có bằng cử nhân tài chính, kế toán hoặc kinh doanh thương mại. Nhiều sinh viên thấy có ích khi tham gia những câu lạc bộ tài chính ĐH hoặc ĐH để liên kết với những người trong ngành tài chính. Một số công ty thích tuyển dụng những ứng viên đã có bằng Thạc sĩ Quản trị Kinh doanh ( MBA ). Được thuê bởi những ngân hàng đầu tư số 1, ví dụ, nó giúp tốt nghiệp từ một trường kinh doanh thương mại số 1. Nhiều tổ chức triển khai tài chính lớn nhất tuyển dụng nhân tài trực tiếp từ những chương trình MBA .

Nếu doanh nghiệp của bạn muốn đầu tư cho các chuyên viên tư vấn tài chính tổng đài chất lượng, đừng ngần ngại đăng ký dịch vụ tổng đài 1900. Tổng đài 1900 sẽ giúp bạn rất nhiều trong việc tư vấn và tiếp cận đối tượng khách hàng. Liên hệ chúng tôi qua tổng đài 1900 0234 để được tư vấn lắp đặt hỗ trợ nhiệt tình nhất.

Source: https://helienthong.edu.vn
Category: Tiếng anh